2022年10月26日，瑞银基金销售（深圳）有限公司（“瑞银基金销售”）宣布推出中国首个由国际财富管理机构设立的数字化财富管理平台“瑞福众”。

瑞银财富管理全球总裁伊克巴尔·汗表示：“中国投资者对数字化主导的专业财富管理服务的需求正在快速增长，我们希望通过在深圳推出这项创新服务，抓住大湾区客户的需求。 ……未来还将拓展到中国其他城市。”

作为中国首家全牌照外资券商，在华成立15年的瑞银证券决定向南方拓展业务。 到大湾区、到前海、到民营新经济蓬勃发展的地方、到跨境资本密切关注的地方——寻找下一个支撑企业快速增长的“乐土”。

“中国是全球最重要的新兴市场之一，也是瑞银集团亚太战略的重中之重。结合大湾区的定位，我们相信这里可能是瑞银集团寻求新突破的地方。”未来几年中国市场的重要机遇。” 瑞银集团中国区总裁、瑞银证券董事长钱玉军在接受券商中国记者专访时表示，未来将进一步拓展大湾区业务，抓住民营新经济发展机遇企业与跨境资本双向流动。 等机遇，推动财富管理、投资银行、资产管理三大业务同步发展。

据券商中国记者了解，瑞银证券新成立的证券承销保荐深圳分公司于6月初正式落户前海； 原深圳分公司的办公面积也扩大了一倍多，并增加了财富管理和证券研究团队。 除了在大湾区招聘之外，一批相关专业人士也在从北京、上海转移工作岗位到深圳； 瑞银集团旗下在华第三个财富管理平台瑞银基金销售也落户前海，并于去年9月开业。 3月30日瑞银证券财富管理，获得第二张境外证券投资基金销售业务资格……瑞银进军大湾区蓄势待发。

大湾区寄托未来增长预期

众所周知，深圳前海是距离香港最近的地方之一，也是深港金融一体化的桥头堡。 数据显示，目前大湾区人口已超过8600万，GDP达到12.6万亿元人民币（约合1.9万亿美元）。 2022年，中国中高收入人群预计将超过5600万，其中很大一部分居住在大湾区。

钱宇军在采访中也坦言，瑞银证券之所以计划进驻前海港联证券，首先是被大湾区的宏伟蓝图和前海的布局定位等因素所吸引。 希望利用相关政策优势和瑞银的外资基因，进驻前海。 跨境资本流动等方面先行试点。

与此同时，境外投资者对深圳资本市场的关注度也相对较高。 一方面，与上交所银行、金融、传统国企等巨头相比，以民企为主的深交所股票具有更好的成长性和流动性； 另一方面，外资在华投资跟随指数，其重点是MSCI、富时罗素等以下指数更关注新经济公司，因此外资中长期投资热点也聚焦于此。

“大湾区聚集了大量民营新经济企业，它们需要进入境内外资本市场融资，需要在深港一体化金融合作背景下走向国际舞台。 ” 钱宇军表示，瑞银证券从中看到了很大的好处。 过去，该公司重点发展总部所在地北京、上海周边等经济发达地区。 现在是时候大力拓展大湾区市场了。

在全球投资银行业务方面，瑞银证券在中资外资券商中处于领先地位，多年来持续支持优质企业上市和扩张。 数据显示，2007年至2022年2月，瑞银证券已协助发行人在中国境内资本市场融资超过7300亿元人民币，完成95个A股及股票相关承销保荐项目，以及315只境内债券。 保荐、承销的项目均保持100%的通过率，是目前A股发行规模最大的IPO项目的保荐人。

瑞银证券在国内资本市场的创新产品和服务能力也着实可圈可点：在外资券商中率先保荐科创板项目上市； 首次成为北京证券交易所会员； 发挥全球平台优势，推动“沪伦通”落地港联证券，并主导2020年市场发行的三个沪伦通GDR项目。目前瑞银证券也在积极参与在实施中瑞通。

据悉，为进一步集中优势，拓展大湾区投行业务，瑞银证券还按照监管要求，提前将保荐及承销业务从深圳分公司分离出来，并在前海注册成立。今年三月。

成为海外​​财富管理的领跑者

如前所述，大湾区是新经济企业的富矿。 这些企业创造的财富也造就了一大批高净值人士，带来了更多的家庭理财需求。 瑞银证券背靠全球最大的财富管理机构瑞银集团，在中国发展财富管理业务也具有先天优势。 堪称第一家将国际水平的财富管理业务引入中国的外资券商。

早在2007年，瑞银证券就开始在中国开展财富管理业务。 今年5月，瑞银证券原深圳分公司调整公司战略，将财富管理重新纳入主营业务范围，并招募新人员扩大财富管理团队。 同时，瑞银证券还内部调动了一名资深财富管理专家。 作为大湾区财富管理总负责人，未来将有众多专业人士加入团队，全面做强大湾区财富管理业务。

瑞银证券也在加强深圳分公司的投资研究能力。 已从北京、上海选拔了多名分析师进行内部调动，并正在深圳寻找本地专业人才，以扩充投研团队，进一步保持投研领先地位。 ，并更好地支持其他业务。 据悉，瑞银证券覆盖近600只中概股，其中A股290只。 是中国股票研究覆盖最全的外资机构。 与第三方金融数据终端建立战略合作，是首家提供数字投资的外资券商。 研究服务。

15年来，瑞银证券一直是在华少数拥有经纪牌照的外资券商之一。 因此，它在QFII和沪深港通业务方面具有独特的优势，可以为机构投资者提供研究、股票和固定收益交易、融资等服务。 我们提供包括证券借贷和衍生品交易在内的多元化服务。 我们的业务团队拥有丰富的国际经验和专业的跨境服务能力。

值得注意的是，瑞银集团在中国总共规划了三个财富管理平台。 除瑞银证券外，一家是拥有瑞银（中国）有限公司银行牌照的全资法人银行，主要为高净值客户提供以财富管理为核心的服务； 另一个是去年9月底刚刚拿到牌照。 瑞银基金销售，注册于前海。 钱宇军表示，瑞银集团此举不仅是为了提供更好的客户分层服务，也是为了通过设立不同的实体以获得不同的牌照，更好地满足“持牌经营”的监管要求。

“国内理财业务的现状是把部分投资者转化为理财客户港联证券网站，但客户群比较薄弱​​，他们不一定具备西方传统理财理念。因此，外资机构开展理财业务时“在中国做生意，需要注重国际合作。市场差异需要注重理念和文化的培养。” 钱宇军认为，券商在财富管理转型时，更应该注重服务和顾问，而不是卖产品。 如果他们专注于销售产品，那会比现在亏损要好。 从长远来看。

结合瑞银集团160年的财富管理经验，瑞银证券明智地选择了“高举高打”，始终严格遵循服务高净值和超高净值人群的要求，致力于成为一家受客户信赖并能够提供最佳建议的公司。 投资顾问。 基于此，瑞银证券不仅从人才选拔阶段不断输出这种价值，而且避免佣金导向的评价和激励，而选择“底薪+奖金”的形式，培养更好的团队精神，建立健康可持续的团队精神。企业文化。

外资券商在华发展15年探索

或许是因为其前身北京证券在风控方面失败瑞银证券财富管理，瑞银证券继承了一家A股全牌照券商，并按照瑞银模式重建了公司，重点引入了瑞银集团的风控体系——事实证明非常有道理。成功的。 瑞银证券已稳定运营15年。 如今不仅被纳入证券公司证券监管白名单，而且2021年分类评级为A级，领先外资券商。

“瑞银证券也有资产管理牌照，但我们从来没有做过渠道业务，因为我们坚决不做我们不懂的业务。” 钱宇军告诉记者，类似的投行业务也存在，而早年国内投行流行的“代工”等现象与瑞银文化格格不入。 也正因为如此，瑞银证券的投行业务才摆脱了行业混乱期，实现了15年近百个IPO项目的100%批准。

由于跨国银行自营业务规模受到美国法规限制，瑞银也放弃了股权自营业务。 据悉，瑞银证券自营资金池主要用于担保交易（尤其是国债和高评级债券）。 从经纪业务的角度来看，最好的商业模式是给客户提供建议并帮助客户赚钱，而不是利用专业能力与客户争夺利润。

“我们期待中国资本进一步开放的未来。虽然会经历不同的阶段，但我们始终为此做好了准备。” 钱宇军表示，瑞银证券在过去的15年里一直稳步发展，充分发挥了国际经验和本土专业知识。 凭借其独特的优势，提供全面的本地和跨境金融服务，不仅可以帮助海外客户进入中国市场，还可以协助国内客户进行全球资产配置。 同时，瑞银证券始终积极与监管机构保持良好沟通，希望在跨境资金有序流动中发挥更加重要的作用。

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